הפקת דוח ריכוז יתרות לכל צורך

דף ריכוז יתרות נותן לעסק את כל המידע הנוגע לכספים שיש בחשבונו. הוא כולל את כל ההוצאות, ההכנסות ומציג תמונה עדכנית עד לתאריך האחרון המוצג בו. אפשר להזמין את הדוח לצרכים שונים כולל מעקב אחר ההוצאות וההכנסות, בדיקת התחייבויות ובמקרה של עסקים לצורך תכנון נכון של הכספים בעתיד. כל בעל חשבון יכול להוציא את הדו”ח ולבצע מעקב שוטף.

למידע נוסף לחצו כאן

יש משמעות להפקת דוח ריכוז יתרות באופן שוטף על מנת לקבל החלטות כלכליות בעסק. אי אפשר לקבל החלטות נכונות בלי לראות את התמונה הכלכלית המלאה והדו”ח מתווסף לכל מידע שמתקבל מהנהלת החשבונות והוא חלק בלתי נפרד ממנו.

תדפיס ריכוז יתרות

ניתן להפיק ריכוז יתרות בכל רגע נתון כאשר בסוף השנה אפשר להפיק דו”ח ולצפות בכל מה שהתרחש בשנה האחרונה. הבנקים גם שולחים פירוט בדואר או באימייל אחת לתקופה. חברות כרטיסי האשראי מפיקות גם הן טופס ריכוז יתרות באופן מסודר והוא יכלול את כל עסקאות האשראי שבוצעו בחודש שלפני הפקת הדו”ח. במקרה של עסקאות אשראי הפירוט יכלול את סוג העסקה, הסכום, האם נשארו תשלומים נוספים לעסקה וכן באיזה מטבע היא בוצעה.

משקי הבית צריכים לעקוב אחר עסקאות האשראי באופן שוטף עם מנת לבחון שאין כל טעות ולהיות עם אצבע על הדופק. לעומת זאת מבחינת עסקים ישנה חשיבות גבוהה מאד לעבור כל הזמן על היתרות, לבדוק מהו מצב האשראי, לבחון שאין חריגות ולהתנהל נכון מבחינה חשבונאית.

מידע המשמש לקבלת החלטות

אנו חיים בעידן של מידע ועסקים חייבים לאמץ לעצמם הרגלים וכלים אשר יעזרו להם לאסוף מידע ולקבל החלטות נבונות בזמן אמת על סמך הנתונים שיש בידם. אחד האתגרים אשר עומדים בפני העסקים הוא עודף הפעולות והצורך לעשות סדר בכל המתרחש בחשבונות השונים. ישנה חשיבות עליונה למידע המרוכז בתדפיס ריכוז יתרות אך חשוב לא פחות הוא לדאוג שכל המידע יגיע למערכת אחת.

עסקים רבים מחזיקים ביותר מאשר חשבון בנק אחד, לחלקם מספר כרטיסי אשראי ולאלו מתווספת לא פעם גם קופה קטנה להוצאות בסכומים נמוכים. חוסר סדר ואי הבנת הנתונים האמיתיים עלולים להוביל למצב בו העסק לא יכול להוציא יותר כספים. דבר זה קורה גם בעסקים המגלגלים סכומים גבוהים והוא ניתן לפתרון על ידי הוצאת דוח ריכוז יתרות וריכוז של כל המידע במקום אחד מסודר.

השאיפה – לחבר בין כל הנתונים באופן אוטומטי

השאיפה של כל עסק צריכה להיות חיבור בין כל הנתונים הפיננסיים שלו. כאשר אפשר להסתכל על התמונה המלאה, כולל החשבונאית והמצב של כל אחד מהחשבונות וההתחייבויות, קל יותר לקבל החלטות. בצורה זו אפשר להחליט על רכישות, לבחור אם להיכנס להתחייבויות ולקבוע כיצד לפרוס את ההוצאות השונות שאמורות להתבצע.

בשנת 2020 עסקים צריכים לדעת כי ניתן להטמיע תוכנות ומערכות שמרכזות את כל המידע במקום אחד באופן אוטומטי וללא התערבות יד אדם. ניתן לרכז גם מידע רגיש כמו דוח ריכוז יתרות וכל זאת במערכת מוגנת המופעלת ממקום אחד ומרכזת אליה את כל הנתונים הרלוונטיים. בצורה זו העסק יכול לדעת מה מצבו בכל רגע נתון ולקבל החלטות שיקדמו אותו.

חברת METEOR מובילה מזה שנים בתחום של ייבוא נתונים פיננסיים למערכות המידע הארגוניות ומעמידה לרשותכם מגוון רחב של כלי תוכנה וטכנולוגיה לניהול מידע פיננסי. בכלל זה, מציעה METEOR שירות של ייבוא מידע בנקאי ממגוון רחב של מוסדות פיננסיים בארץ ובעולם, המאפשרים יצירת דוח ריכוז יתרות במערכות הפיננסיות הארגוניות באופן אוטומטי לחלוטין. לפרטים נוספים על השירות, צרו עמנו קשר עוד היום בטלפון 03-9251777.

למידע נוסף לחצו כאן